Su dineronecesita un plan,no una corazonada.
Acompañamos a personas y empresas en sus decisiones financieras: diagnóstico de la situación real, un plan escrito y seguimiento mes a mes. Sin productos que no entienda y sin promesas de rentabilidad.
Trabajamos con
- Personas naturales
- Independientes
- Pymes
- Empresas familiares
- Juntas directivas
- Fundaciones
Servicios
Cada situación financiera se resuelve distinto
No aplicamos la misma receta a todos los casos. Partimos de sus números reales, sus obligaciones y el plazo en el que necesita resultados.
- 01
Finanzas personales
Presupuesto, fondo de emergencia y orden de prioridades. Un plan que se sostiene con el ingreso que usted tiene hoy.
- 02
Manejo de deudas
Inventario de obligaciones, costo real de cada una y una ruta de pago o renegociación con fechas concretas.
- 03
Inversión y ahorro
Perfil de riesgo, horizonte y estructura de portafolio. Explicamos qué hace cada instrumento antes de recomendarlo.
- 04
Planeación tributaria
Revisión de su situación frente a la DIAN y organización de soportes para declarar sin sobresaltos.
- 05
Finanzas empresariales
Flujo de caja, costos, punto de equilibrio e indicadores. Lo que la empresa necesita para decidir con datos.
- 06
Planeación de retiro
Proyección de pensión, ahorro complementario y decisiones de régimen con las cifras sobre la mesa.
Proceso
Cuatro pasos, ninguna letra menuda
El mismo método en todos los casos. Usted sabe en cada momento qué sigue, cuánto cuesta y qué decisión le corresponde.
- 01
Diagnóstico
Reunimos ingresos, gastos, deudas y activos. Primera sesión de 60 minutos, sin costo, para ver si podemos ayudar.
- 02
Plan escrito
Entregamos un documento con el diagnóstico, las metas por plazo y las acciones concretas, en orden de prioridad.
- 03
Ejecución acompañada
Le acompañamos en los trámites y las decisiones: negociación con bancos, apertura de productos, ajustes al presupuesto.
- 04
Seguimiento
Revisión periódica de indicadores y ajuste del plan cuando cambian los ingresos, las tasas o las metas.
Lo que revisa un diagnóstico
- 6
- frentes: ingreso, gasto, deuda, ahorro, riesgo e impuestos
- 60 min
- de primera sesión, sin costo y sin compromiso
- 48 h
- para responder cada solicitud que entra por el formulario
La pregunta no es cuánto gana. Es cuánto de lo que gana está trabajando a su favor.
Preguntas
Lo que nos preguntan antes de empezar
¿Venden productos financieros?
No. No recibimos comisión de bancos, aseguradoras ni comisionistas. El único ingreso es el honorario de la asesoría, y eso mantiene la recomendación independiente.
¿Garantizan una rentabilidad?
No. Ninguna asesoría seria lo hace. Trabajamos con escenarios y con el riesgo que usted está dispuesto a asumir, y lo dejamos por escrito.
¿Cuánto cuesta?
La primera sesión de diagnóstico no tiene costo. Después se define un honorario fijo por el plan o una tarifa de acompañamiento mensual, según el caso.
¿Atienden fuera de la ciudad?
Sí. Las sesiones son virtuales en todo el país y presenciales donde la agenda lo permita.
¿Qué pasa con mi información?
Se usa solo para la asesoría y no se comparte con terceros. Tratamiento de datos conforme a la Ley 1581 de 2012.
Contacto
Empecemos por el diagnóstico
Cuéntenos qué decisión tiene sobre la mesa. Respondemos en menos de 48 horas con una primera lectura y, si tiene sentido, agendamos la sesión de 60 minutos sin costo.